Мировые кризисы по годам

Кризисы в экономике России по годам

С конца прошлого века Россия пережила два крупных кризиса. На данный момент в нашей экономике можно наблюдать развитие нового.

В статье мы проанализируем, чем были вызваны кризисные явления в экономике страны в разное время, и какие последствия данные события имели для россиян.

Дефолт 1998 года

Ситуация 1998 года, которую чаще называют «Дефолт», стала следствием внутренней экономической политики 1992-1998 годов и «азиатского» кризиса. Эксперты считают, что одной из основных причин дефолта стала нестабильная политическая обстановка в стране. Ельцин совместно с правительством старался сформировать рыночную экономику и минимизировать государственное влияние на развитие бизнеса, а госдума стремилась к тотальному контролю над финансовыми потоками.

В результате внутренних раздоров страдала экономика страны. Чтобы сдержать инфляцию сокращалась денежная масса, находящаяся в обращении. Населению не выплачивалась заработная плата и пенсия, не исполнялись финансовые обязательства перед бюджетными организациями. Одновременно сохранялись высокие налоги. Большинство предприятий перешли на бартерную форму оплаты труда.

Дума принимала несбалансированные бюджеты, в которых расходы не покрывались доходами. Чтобы устранить дисбаланс выпускались обязательства ГКО, по которым рос государственный долг. В 1998 году система ГКО превратилась в пирамиду, потому что старые обязательства покрывались только привлечением новых. Кроме этого, были сняты ограничения на вывоз капитала из страны.

Увеличивался внутренний и внешней долг государства, а возможности его возврата сокращались. К концу 1997 года резко стали расти ставки по кредитам и государственным обязательствам, начал падать фондовый рынок. Правительство попыталось получить дополнительные займы от МВФ и Всемирного Банка.

В это же время значительно упали цены на сырье, а в Юго-Восточной Азии разразился серьезный финансовый кризис. В результате 17 августа 1998 года было объявлено о техническом дефолте по государственным облигациям РФ. Политика сдерживания курса рубля в узком коридоре была признана несостоятельной, и на смену ей пришел плавающий валютный курс. Курс рубля к доллару за полгода подскочил с 6 до 22 рублей.

Непрофессиональное управление экономикой и противоборство политических сил привели к тяжелейшему кризису. Темпы инфляции принудительно сократили, но производство пришло в упадок. Инвесторы начали покидать Россию, а капиталы утекать за границу.

В результате уровень жизни населения снизился, а инфляция приобрела галопирующий характер. Доверие народа и инвесторов к государству и банковской системе упало на долгие годы. Многие банки и предприятия разорились, а население потеряло все свои сбережения.

В мировой истории ранее не было случаев, когда государство объявляло дефолт по внутреннему долгу в национальной валюте. Обычно печатались деньги, и погашался внутренний долг.

Среди положительных последствий дефолта отмечается повышение конкурентоспособности предприятий и эффективности экспорта, общее укрепление экономики и денежной системы. Монетарное регулирование стало намного мягче, количество денег в обороте больше не ограничивалось, а бюджетная дисциплина повысилась, что привело к нормализации финансовой ситуации.

2008-2009 года

Кризис 2008 года в России стал следствием мирового финансового упадка.

Однако на нашей экономике американский кредитный обвал сказался сильнее, чем на развитых странах, из-за зависимости страны от нефти, которая упала до 40 долларов США за баррель, непрофессиональных действий правительства и агрессивной политики по отношению к Грузии.

Экономисты считают, что спад начался с мая 2008 года, когда перестали расти российские фондовые индексы. После этого началось падение рынка. Ухудшение инвестиционного климата в стране было замечено после атаки на «Мечел», выступлений власти против зарубежного и отечественного бизнеса и агрессии в Грузии. Во время грузинского конфликта наша фондовая биржа пережила одно из самых сильный падений за последние десять лет.

Война в Грузии подтолкнула инвесторов к бегству из страны, а общая нестабильность мировых фондовых рынков и падение стоимости нефти усугубили ситуацию. Огромный внешний долг российских компаний и невозможность получить доступ к западным кредитам привели к тому, что многие организации обратились за помощью к правительству. Выросла безработица, началась девальвация рубля.

В начале 2009 года стало понятно, что нас ждет вторая волна проблем, связанная с невозвратом кредитов и снижением цен на нефть. По данным журнала Forbes, с мая 2008 года по февраль 2009 года число российских долларовых миллиардеров уменьшилось со 110 до 32 человек.

Однако в декабре 2009 года правительство заявило об окончании активной фазы кризиса. Индекс потребительских цен в 2009 году повысился на 8,8% — это самый низкий показатель инфляции за всю новейшую историю страны. Падение ВВП в 2009 году составило 7,9%, что стало худшим результатом среди стран «восьмерки».

В марте 2010 года Forbes отметил, что число долларовых миллиардеров снова увеличилось в два раза и составило 62 человека (хотя, до всего этого их было 110). Улучшение ситуации связано с ростом цен на нефть и стабилизацией фондовых рынков.

Экономика 2014-2015 годов

Существует мнение, что наша экономика так и не вылезла из ямы 2008-2009 годов. Структурные проблемы накапливались, и в определенный момент должны были вырваться наружу. Начиная с 2013 года, экономика начала замедляться, а внешняя политика руководства страны привела к обострению ситуации и финансовому упадку.

Особенность кризиса 2014-2015 годов в том, что развивался он только в России. Страны Европы показывали небольшой экономический рост, а США находились в расцвете своей инвестиционной привлекательности. На этом фоне падение российской экономики выглядело наиболее мрачно.

Основной статьей дохода в нашей стране, является продажа энергоносителей, а производство находится на вторых ролях. Проблемы 2014 года усугубились тем, что стоимость нефти начала резко падать, достигнув в конце года отметки 57 долларов за баррель. При формировании бюджета на 2014 год правительство отталкивалось от стоимости 93 доллара за баррель, поэтому такое резкое падение пагубно сказалось на финансовом состоянии.

Еще одним фактором, подтолкнувшим нас к пропасти, стала аннексия Крыма и агрессия против Украины. В результате действий российских властей страны Европы, Канада, Япония, Новая Зеландия, Австралия и США ввели экономические санкции против ряда компаний, кредитных организаций и частных лиц. Финансовая блокада и закрытие доступа к международному капиталу поставили многие предприятия и банки в невыгодное положение, лишив их дешевых денег.

Отвечая на западные санкции, российское правительство ввело мораторий на ввоз некоторых видов продукции из-за границы, что подстегнуло инфляцию и ухудшило экономическую ситуацию.

Благодаря внешней политике и ответным санкциям, начался резкий отток капитала. Девальвация рубля и растущая инфляция вызвали панику среди населения, которое кинулось скупать валюту. Инфляция в 2014 году составила 11,4%, в январе 2015 года в годовом выражении достигла максимума с мая 2008 года – 15%, а в месячном выражении – максимума, начиная с февраля 1999 года – 3,9%.

Росту цен способствовала и политика ЦБ. Повышение ключевой ставки в декабре 2014 года с 9,5% до 17% спровоцировало обвал валютного рынка, в результате чего американский доллар и евро достигли исторических максимумов. Кроме этого, повышение ставки привело к увеличению стоимости кредитов.

В результате кризиса Россия потеряла статус перспективного рынка. Стремительный выход из трудного положения и возвращение к высоким темпам экономического роста, как было в 1999 и 2009 годах, был невозможен.

Для диверсификации экономики необходимы политические реформы и структурные изменения. Высока и вероятность усиления санкций, что на фоне оттока инвестиций и дешевеющей нефти исключает в ближайшие годы возможность экономического роста.

В 2015 году из-за падения курса рубля, заморозки зарплат и роста тарифов резко упал уровень потребления, что в сочетании с остановкой потребительского кредитования привело к падению ВВП и кризису в финансовом секторе. Снизился приток средств от экспортно-импортных операций, а это затормозило строительство, цены на недвижимость упали.

Кризис 2017 — 2018 годов

Основными проблемами российской экономики остаются низкие цены на нефть, ужесточившийся режим экономических санкций, а также внутренние проблемы (высокий уровень коррупции, плохой инвестиционный климат).

Хорошие новости однако заключаются в том, что худшее все же позади. 2016 год был последним годом экономического спада, а с 2017-го начался скромный экономический рост. Если правительство не предпримет каких-то шагов резко ухудшающих ситуацию, экономика будет оставаться в стагнации, демонстрируя небольшие темпы экономического роста с сохранением текущего уровня реальных доходов и качества жизни населения.

2018 год для населения и предприятий — это время наконец спокойно провести SWOT-анализ и перейти из режима выживания в режим роста и развития. Стоит только учитывать, что ситуация в экономике останется плохой и планировать собственное будущее закладываясь на текущее состояние, на всякий случай, иметь ввиду возможное ухудшение ситуации.

Простым людям тоже не стоит отчаиваться. Да, страна живет плохо и будет жить ещё хуже, но это не значит, что такая же участь уготована всем!

Публикация от Markovka (@lubovmarkov) Июн 3 2014 в 9:55 PDT

Читайте статью о том, как выжить в текущий экономический кризис простым людям, а также наш материал о том, как заработать первый миллион долларов и помните, что кризис — это время возможностей.

Мировые кризисы по годам

Для того, чтобы понять основные причины современного мирового финансового кризиса 2008 года и анализировать антикризисные меры, которые предпринимались различными странами, рассмотрим самые крупные в мировой истории финансовые кризисы прошлого столетия.

В течение ХХ века большинство финансовых кризисов ассоциировались с банковскими кризисами и возникающей при этом паникой. Наиболее крупным и самым известным является Великая Депрессия.

Великая депрессия 1929-1933 гг. Кризисный период с 1929 по 1933 гг. в США называется Великой депрессией. Мировой финансовый кризис 2008 года имеет много общего с Великой депрессией, поэтому изучение уроков Великой депрессии имеет огромное значение для прогнозирования событий в мировой экономике.

Великая депрессия – это продолжительный спад мировой экономики, случившийся в 1929 году и окончательно закончившийся в 1940 году. При этом рецессия распространилась на большую часть стран Запада и другие страны по всему миру. По сути, Великая Депрессия – это мировой экономический кризис, а сам термин обычно употребляется по отношению к Соединенным Штатам Америки.

20-е годы ХХ века экономика США переживала настоящий бум. Отмечалось высокая экономическая конъюнктура. Однако рост был больше основан на спекуляциях, а не на реальном экономическом росте. Национальный доход США возрос с 32 млрд. долл. в 1913 году до 89,7 млрд. долл. в 1927 году. Экономика США доминировала в мировой экономике Прокудин Д.В. Меерсон Б.М. Лекции по истории западной цивилизации. Лекция 7. Дивный мир и его катастрофа (1923-1933). . Однако, после окончания Первой мировой войны расходы на закупку вооружений резко сократились, что повлекло за собой рецессию среди военно-промышленных предприятий. Постепенно кризис распространился и на другие отрасли экономики, в том числе банковский сектор, угледобычу, энергетику, текстильную промышленность и т.д. Не лучшая ситуация сложилась и в сельском хозяйстве. Росла безработица, одной из ее причин был технологический прогресс. На графике 1 более наглядно показана динамика безработицы в США в 20-30-е годы. Ежегодно во время Великой депрессии теряли работу более 200 тыс. человек.

График 1. Безработица в США в 1910-60 гг.

Таким образом, кризису предшествовали ряд событий. В 1927-28 гг. строительный бум завершился, и начали расти цены на землю и недвижимость. Экономика США вступила в стадию спада в августе, за два месяца до “черного понедельника”. Несмотря на то, что американская валюта была привязана к золоту, наблюдалась скрытая инфляция. Денежная масса была увеличена на 62% http: //www.cfin.ru/anticrisis/past_years/countries/great_depression. shtml, и, естественно, США не располагали таким объемом золота, чтобы покрыть денежные средства в обороте. Также предшествовали Великой депрессии события Биржевого краха США 1929 г.: обвальное падение цен акций, начавшееся в “Чёрный четверг” 24 октября 1929 г., принявшее катастрофические масштабы в “Черный понедельник” (28 октября) и “Черный вторник” (29 октября). 29 октября 1929 г. – день биржевого краха Уолл-стрит. За месяц потери составили 16 млрд. долл. – фантастическая сумма по тем временам.

Одновременно ФРС США впервые за свою историю существования резко сократила с 6,5% до 3,5% учетную ставку Смирнов А.А. “Рузвельт и его реформа: уроки для России” // 2007. . Совокупная денежная масса на 31 декабря 1928 г. составляла 73 млрд. долл., а 29 июня 2009 года она равнялась 73,26 млрд. долл. Из-за нехватки “живых” денег, начались широкое использование производных финансовых инструментов, таких как векселя и фьючерсы. По состоянию на 1 октября 1929 года общая стоимость выпущенных бумаг равнялась 87 млрд. долл.

Количество денег росло быстрее, чем рост производительности в промышленности. Так как количество денег было привязано к золоту, использовались производные финансовые инструменты. ФРС начал ограничивать рост денежной массы. Все это и привело к экономически необоснованному накоплению производных финансовых инструментов в финансовой системе. Данный дисбаланс в финансовой системе привел к краху Уолл-стрит в октябре 1929 г.

29 октября началось обвальное падение цен на акции, прежде всего, на NYSE. Этот день назван “черным вторником”. За один день акции упали в общей сумме на 10 млрд. долл., что означало резкое уменьшение количества кредитных денег Прокудин Д.В. Меерсон Б.М. Лекции по истории западной цивилизации. Лекция 7. Дивный мир и его катастрофа (1923-1933). . Целую неделю падение продолжалось. 5 ноября 1929 года падение распространилось и на рынок товаров, а 13 ноября рынок достиг исторического минимума.

Банки перестали давать кредиты из-за падения доверия ко всем кредитным деньгам. Следовательно, в силу невозможности получить где-либо кредиты по всей стране прокатилась волна банкротств. Кризис охватил все отрасли. Согласно официальной статистике, за время кризиса обанкротились более 110 тыс. промышленных предприятий, 19 крупных железнодорожных компаний, более 5760 банков разорились Аникин А.В. История финансовых потрясений. Российский кризис в свете мирового опыта // М.: ЗАО “Олимп-Бизнес”, 2009 – 118 стр. .

Далее рассмотрим, какие же антикризисные методы использовались правительством США, чтобы выйти из Великой депрессии.

Конгресс США принял ряд антикризисных мер для борьбы с кризисом, и было разработано несколько законов, созданы специализированные организации, призванные бороться с кризисом. В частности, были повышены налоги. Однако этих мер оказалось недостаточно, и действующий президент Гербер Гувер проиграл выборы демократу Франклину Рузвельту. Новый президент объявил о начале нового курса, и первыми мерами стали стабилизация банковской системы и борьба с безработицей. Был издан ряд законов, которые были направлены на улучшения экономической ситуации. Было создано восемь новых структур, главной задачей которых была борьба с кризисом: выдавали кредиты фермерам, занимались организацией общественных работ, страхованием банковских вкладов, чтобы остановить панику и т.д. США отказались от привязки курса к стоимости золота. В итоге темпы падения США заметно уменьшилась: в 1933 году они составили 2,1%, безработица выросла и достигла уровня 24,9%. Рузвельт считал, что основная проблема капитализма состояла в перепроизводстве товарной продукции, поэтому обращал внимание на область кредита и торговли. Главным мероприятием Нового курса Рузвельта стала поддержка финансовой системы, крупных предприятий, при помощи субсидий и займов.

В результате политики Рузвельта, в США укрепились позиции крупной буржуазии. Уже в 1935 году ВВП США вырос на 8,1%, а уровень безработицы несколько снизился до 20,1%. Швеция и Германия стали одними из первых государств, которые вышли из кризиса. Эти страны действовали аналогичным с США образом. В 1937 году в США и Англии наблюдалась очередная рецессия из-за высоких государственных затрат. Однако благодаря военным заказам, объемы промышленного производства выросли, и Великая депрессия закончилась во всем мире, но началась Вторая Мировая Война.

Среди экономистов до сих пор нет единого мнения о причинах наступления в США Великой депрессии. Однако однозначно, что 1929 году в экономике США и европейских стран проявлялись негативные тенденции. Первыми из кризиса вышли США, Великобритания, Германия, Швеция, которые, в той или иной степени использовали, кейсианскую модель, которая предусматривает резкое увеличение государственных расходов и усиление государственного регулирования.

Опыт Великой депрессии очень важен и полезен, так как по отдельным показателям Великая депрессия и мировой финансовый кризис 2008 года схожи. Как в 1930-х гг., так и в 2008 году наблюдался сильный спад производства. Обоим кризисам предшествовали биржевые спекуляции деривативами.

Финансовый кризис в Японии в 90-е гг. Длительный застой и спад, пережитый экономикой Японии в 1990-2003 гг., нередко называют “Великой рецессией”, который тоже имеет много общего с мировым финансовым кризисом 2008 года. В обоих случаях кризис начался с пузыря. К концу 1960-х годов Япония стала крупнейшим экспортером, а с 1981 года страна вошла в непрерывную полосу торгового профицита. С 1968 по 1989 годы торговый профицит составил 75 трлн. йен. Это привело к возрастанию покупательной способности японцев. Иностранный капитал, который влился в японские банки, и выгодная процентная ставка вызвали рост кредитования. Все это породило японский финансовый пузырь Гринспен А., Мюррей Н. “Маэстро бума. Уроки Японии” // Челябинск: Социум, 2003 – 110 стр. .

Крах экономики Японии начался в 1989 году. Японские акции на протяжении 1985-1990 гг. подорожали вчетверо, а земля и постройки – в несколько десятков раз. Банк Японии действительно сбил процентные ставки. Теперь долгосрочные ссуды выдавались не под 7%, а под 5%, а краткосрочные вообще под 4%. Разумеется, количество желающих занять только увеличивалось. Пузырь надулся до размеров, неслыханных в истории человечества. Но вот настал 1990 год, и он лопнул. В 1990 году японская недвижимость подешевела вдовое. Цены на ценные бумаги резко упали. Многие банки столкнулись с проблемой невозврата кредита, и им осталось рассчитывать на недвижимость, которую можно продать максимум за две трети от исходной суммы. В 1995 году впервые начались банкротства банков после Второй мировой войны.

Правительство Японии начало принимать антикризисные законодательства и сделало все, чтобы спасти банки, которые накопили триллионы безнадежных кредитов. Было принято программа по стимулированию экономики на общую сумму 888 млрд. долл. В первую очередь, государственные субсидии давались крупным строительным предприятиям и банкам, которые оказались на грани банкротства. Для того, чтобы остановить падение цен на акции, Банк Японии начал скупать ценные бумаги, как индекс Nikkei опускался ниже отметки 12000. Так как банки тратили все средства, что получали от государства, на покрытие своих убытков по безнадежным долгам, а новых кредитов практически не давали, Банк Японии выкупал ценные бумаги непосредственно у коммерческих и промышленных предприятий, а не у банков. Постепенно учетная ставка была снижена с 6% в 1991 году до 0% в 2000 году.

В 1996 году, благодаря грамотным действиям компаний, снижения курса йены, инвестициям в строительную отрасль и антикризисной политике правительства, наблюдалось некоторые оживление. В результате проведенной антикризисной политики Японии удалось преодолеть кризис, однако государственный долг продолжал расти и вырос до громадных величин. На графике 2 представлена динамика роста государственного долга Японии.

В Японии показатель государственного долга менялся, таким образом, в 1993 г. – 60%, в 1999 – 100%, в 2004 – 160%.

График 2. Динамика государственного долга Японии в 1964-2009 годах http: //www.boj. or. jp/en/statistics – официальный сайт Банка Японии. .

Те способы, которыми Япония смогла преодолеть кризис в 1990-х годах, полезны для изучения и могут быть использованы при борьбе с финансовым кризисом.

Финансовый кризис в Мексике (1994-1995). Далее рассмотрим не менее интересный пример – мексиканский финансовый кризис. В конце 80-х годов экономика Мексики развивалась хорошими темпами. Удалось снизить инфляцию до 10% в год, а годовой прирост ВВП составлял в среднем 3% Аникин А.В. История финансовых потрясений. Российский кризис в свете мирового опыта // М.: ЗАО “Олимп-Бизнес”, 2009 – 290 стр. . Мексика вступила в Организацию экономического сотрудничества и развития. Ещё в сентябре 1994 года ежегодный доклад мирового экономического форума говорил о благоприятных перспективах для мексиканской экономики, основываясь на том, что “инвесторов привлекает политика смелых реформ”. По числу миллиардеров Мексика в 1994 году заняла 4-е место в мире после США, Германии и Японии, в то время как в 1987 году миллиардным состоянием обладала лишь одна семья.

3 января 1995 года была разработана программа, которая предусматривала следующие меры Осокина Н. “Мексиканский экономический кризис 1994 года” // – 2010. :

сокращение внешнеторгового дефицита;

восстановление равновесия между основными макроэкономическими показателями, сглаживание инфляционных последствий девальвации путем постепенного повышения цен;

замораживания зарплаты, сокращения государственных расходов и т.д.

Ограничив рост денежной массы и уменьшив объем банковских операций, Мексика избежала гиперинфляции, но доверие иностранных кредиторов все же вернуть не удалось.

Кризис затронул, все отрасли, включая недвижимость. Обанкротилось около 20 тыс. предприятий. Безработица резко увеличилась. Без работы осталось 700 тыс. человек. Большой объем непогашенной задолженности привел к угрозе массового банкротства мелких банков и кризису всей кредитной системы в целом.

Для решения этих проблем были осуществлены программы по реструктуризации долга мелких и средних предприятий на 65 млрд. новых песо и по созданию нескольких сотен тысяч временных рабочих мест. Мексика получила финансовую поддержку со стороны различных стран и организаций. Общий объем финансовой помощи Мексике составил 51,8 млрд. долл. В формировании кредитного пакета приняли участие США (около 20 млрд. долл.), латиноамериканские страны (1 млрд. долл.), центральные банки Европы и Японии (10 млрд. долл.), Международный валютный фонд (около 17,8 млрд. долл.), различные коммерческие банки (3 млрд. долл.).

Финансовый кризис в Мексике выявил целый ряд недостатков в ее экономике, таких как зависимость от США и отсутствие механизмов регулирования внешних финансовых потоков. В итоге 1995 год стал трудным для экономики Мексики. Реальный ВВП оказался более чем на 5% ниже, чем в 1994 г., примерно в такой же мере снизилась промышленная продукция. Заметно возросла безработица Гранин Л.Е. Коротаев А.В. “Глобальный кризис в ретроспективе. Краткая история подъемов и кризисов. От Ликурга до Алана Гринспена” // М.: Либроком, 2010 – 163 стр. .

Подводя итог, можно сделать вывод, что в принципе, несмотря на все трудности и сложности в 1995 году, Мексике удалось избежать худшего. Инфляцию удалось удержать в умеренных рамках. Уже в конце 1995 года возобновился экономический рост, и период 1996-1997 гг. оказался для страны вполне благоприятным.

1.История и общая характеристика мировых экономических кризисов

На протяжении почти двухвекового периода становления и развития мирового индустриального общества в экономике многих стран происходили кризисы, во время которых наблюдался нарастающий спад производства, скопление нереализованных товаров на рынке, падение цен, крушение системы взаимных расчетов, крах банковских систем, разорение промышленных и торговых фирм, резкий скачок безработицы. Кризисы сопровождают всю историю человеческого общества. Вначале они проявлялись как кризисы недопроизводства сельскохозяйственной продукции, с середины XIX века – как нарушение равновесия между промышленным производством и платёжеспособным спросом.

Первый мировой экономический кризис, который нанес удар народному хозяйству и общественной жизни одновременно США, Германии, Англии и Франции произошел в 1857 году. Кризис начался в США. Причиной послужили массовые банкротства железнодорожных компаний и обвал рынка акций. Коллапс на фондовом рынке спровоцировал кризис американской банковской системы. В том же году кризис перекинулся на Англию, а затем на всю Европу. Волна биржевых волнений прокатилась даже по Латинской Америке.

Рис. 1. Хронология мировых кризисов

Очередной мировой экономический кризис начался в 1873 году с Австрии и Германии. Кризис 1873 года рассматривается как крупный международный финансовый кризис. Предпосылкой для кризиса был кредитный подъем в Латинской Америке, подпитываемый из Англии, и спекулятивный подъем на рынке недвижимости в Германии и Австрии. Австро-германский подъем закончился крахом фондового рынка в Вене в мае. Фондовые рынки в Цюрихе и Амстердаме также обвалились. В США банковская паника началась после сильного падения акций на Нью-Йоркской фондовой бирже и банкротства главного финансиста и президента Объединенной Тихоокеанской железной дороги Джей Кука. Из Германии в Америку кризис перекинулся из-за отказа германских банков пролонгировать кредиты. Так как американская и европейская экономика впали в фазу рецессии (спад производства), экспорт стран Латинской Америки резко сократился, что привело к падению доходов государственных бюджетов. Это был самый продолжительный в истории капитализма кризис: он завершился в 1878 году.

В 1914 году произошел международный финансовый кризис, вызванный началом Первой мировой войны. Причина ‑ тотальная распродажа бумаг иностранных эмитентов правительствами США, Великобритании, Франции и Германии для финансирования военных действий. Этот кризис, в отличие от других, не распространялся из центра на периферию, а начался практически одновременно в нескольких странах после того, как воюющие стороны стали ликвидировать иностранные активы. Это привело к краху на всех рынках, как товарных, так и денежных. Банковская паника в США, Великобритании и некоторых других странах была смягчена своевременными интервенциями центральных банков.

1929-1933 годы – время Великой депрессии. 24 октября 1929 года (Черный Четверг) на Нью-Йоркской фондовой бирже произошло резкое снижение акций, ознаменовавшее начало крупнейшего в истории мирового экономического кризиса. Стоимость ценных бумаг упала на 60‑70%, резко снизилась деловая активность, был отменен золотой стандарт для основных мировых валют. После Первой мировой войны экономика США развивалась динамично, миллионы держателей акций увеличивали свои капиталы, быстрыми темпами рос потребительский спрос. И все в одночасье рухнуло. Закрывались фирмы и заводы, лопались банки, миллионы безработных бродили в поисках работы.

С начала 70-х годов мир вступил в период экономического кризиса, связанного с энергетическими ресурсами, и кейнсианская парадигма была предана критике со стороны монетаристов во главе с М. Фридменом. Они обосновали необходимость возврата к саморегулированию экономики рынком, значительному уменьшению меры вмешательства государства в экономическую жизнь и развитию новых форм и механизмов регулирования (в первую очередь, денежно-кредитного). По сути, вся экономическая история ХХ века – это поиск меры и форм вмешательства государства в экономическую жизнь общества. Маятник раскачивался между двумя крайними точками – саморегулированием (рынком) и регулированием со стороны государства и в случае явного нарушения этой меры, приводившего к диспропорциям в экономике, т.е. к кризису, начинался поиск новой меры и маятник качался в противоположную сторону.

В 1998 году ‑ Российский кризис. Один из самых тяжелых экономических кризисов в истории России. Причины дефолта: огромный государственный долг России, низкие мировые цены на сырье (Россия ‑ крупный поставщик нефти и газа на мировой рынок) и пирамида государственных краткосрочных облигаций, по которым правительство РФ не смогло расплатиться в срок.

Необходимость действенного, эффективного государственного регулирования экономики одной из первых осознала команда В.В. Путина и его советники. Они заменили либеральную модель на модель неокейнсианскую и осуществили, в первую очередь огосударствление нефтегазовой ренты, во вторую очередь, сформировали государственное институциональное устройство в виде жёсткой вертикали власти.

Топ-10 мировых финансовых кризисов

После печальных событий 2008 года мы ежегодно с замиранием сердца ожидаем новых экономических потрясений, роста безработицы, инфляции, девальвации, стагнации и прочих неприятностей.
А между тем, аналитики утверждают, что глобальные кризисы потрясают экономику с завидной периодичностью. Чтобы наглядно продемонстрировать эту закономерность, предлагаем Вашему вниманию Топ-10 мировых финансовых кризисов.

10. Кризис 1825 года

Историки часто называют события 1825 года первым международным финансовым кризисом. В начале 1820-х годов сразу несколько стран Латинской Америки обрели независимость. Сюда устремился поток инвестиций из Великобритании, а на Лондонской фондовой бирже началась спекулятивная мания. В итоге разразился крах британского фондового рынка, банковский кризис быстро распространился на континент и за океан – в Латинскую Америку.

9. Кризис 1907 года

Кризис был спровоцирован Банком Англии, поднявшим учетную ставку с 3,5% аж до 6% для пополнения собственных золотых резервов. Событие вызвало отток капитала из-за океана и спровоцировало падение фондового рынка США. В целом, кризис затронул Великобританию, США, Францию, Италию и ряд прочих стран.

8. Кризис 1914 года

Начало Первой мировой войны вызвало международный финансовый кризис. Крах постиг и денежные, и товарные рынки десятков стран. В США, Великобритании и ряде стран Европы банковская паника была смягчена только своевременными интервенциями центральных банков.

7. «Великая депрессия» 1929-1933 годов

Причиной знаменитой «депрессии» стал резкий рост покупательной способности валют скандинавских стран, Италии, Англии и США в послевоенные годы. 24.10.1929 года началась лихорадка на Нью-Йоркской бирже. Акции крупнейших компаний потеряли 70% стоимости. Начали закрываться фабрики, безработица достигла угрожающих размеров. В конечном итоге от кризиса пострадали не менее 30 миллионов человек в США и Европе.

6. Кризис 1987 года.

В «черный понедельник» — 19.10.1987 года, произошел крах на американском фондовом рынке. Индекс Доу-Джонса упал на 22,6% или на 508 пунктов. Вслед за США «обвалились» рынки Канады, Австралии, Новой Зеландии, Гонконга, стран Латинской Америки. Для возврата к докризисному состоянию потребовался 21 месяц.

5. Мексиканский кризис 1994—1995 годов

Этот кризис экономисты часто именуют «Текила». Несмотря на то, что затронул он в основном мексиканский рынок, правительства многих стран впервые в истории оказали значительную финансовую помощь с целью не допустить переток кризиса за границы Мексики. Только США сформировали для страны кредитный пакет на $20 млрд. Что, кстати, поставило мексиканскую экономику в зависимость от штатовской на долгие годы.

4. Азиатский кризис 1997 года

Кризис был спровоцирован обвалом гонконгского фондового рынка, который вызвал серьезный резонанс во всех странах Юго-Восточной Азии. Со временем волна настигла рынки Европы и США. Считается, что этот кризис в какой-то мере повлиял на события августа 1998 года в России.

3. Кризис 1998 года

Сильнее всего этот кризис ударил по экономике России. Но есть все основания именовать его международным, так как пострадали Украина, Казахстан, Литва, Эстония, Молдавия, Латвия и Белоруссия. За полгода курс рубля упал более чем в три раза. Российская банковская система пребывала в состоянии коллапса как минимум год. Число вкладчиков, потерявших все свои сбережения, исчисляется сотнями тысяч.

2. Нефтяной кризис 1973-1974 годов

Цены на нефть взлетели с 3 до почти 12 долларов за баррель. Страны ОПЕК снизили добычу и заявили, что не будут поставлять «черное золото» странам, оказывающим поддержку Израилю. Нефтяной кризис поспособствовал увеличению объемов экспорта советской нефти.

1. Кризис 2008 года

Начало кризису было положено в США. Среди причин аналитики называют завышенные цены на сырьевые товары, а огромные объемы кредитной задолженности под низкий процент. Финансовые аналитики и сегодня спорят, завершился ли кризис или же находится в самом разгаре. Как бы то ни было, кризис 2008 года считается самым глобальным за всю историю мировой экономики.

Мировые кризисы по годам

Экономические кризисы начались почти 200 лет назад, в период становления индустриальных обществ. Их постоянные спутники – спад производства, высокая инфляция, крах банковских систем, безработица – угрожают нам и по сей день.

1857-58 годы

Финансовый и экономический кризис 1857-1858 годов можно с полной уверенностью назвать первым мировым кризисом. Начавшись в США, он быстро перекинулся в Европу, затронув экономику всех крупнейших европейских стран, но больше всех пострадала Великобритания, как главная промышленная и торговая держава.
Несомненно европейский кризис усугубила завершившаяся в 1856 году Крымская война, однако все же главным фактором вызвавшим кризисные явления экономисты называют небывалый рост спекуляций.

Объектами спекуляций большей частью были акции железнодорожный компаний и предприятий тяжелой промышленности, земельные участки, зерно. Исследователи отмечают, что в спекуляцию даже пошли деньги вдов, сирот и священников.
Спекулятивный бум сопровождался небывалым накоплением денежной массы, увеличением объемов кредитования и ростом курсов акций: но в один прекрасный день все это лопнуло как мыльный пузырь.
В XIX столетии еще не имели четких планов по выходу из экономических кризисов. Однако приток ликвидных средств из Англии в США помог в начале ослабить последствия кризиса, а затем и полностью преодолеть его.

Начало Первой мировой войны дало толчок новому финансово-экономическому кризису. Формально причиной кризиса послужила тотальная распродажа бумаг иностранных эмитентов правительствами Великобритании, Франции, Германии и США с целью финансирования военных действий.
В отличие от кризиса 1857 года он не распространялся из центра на периферию, а возник одновременно во многих странах. Крах произошел на всех рынках сразу, как товарных, так и денежных. Только благодаря вмешательству Центральных банков экономика ряда стран была спасена.
Особенно глубоким кризис оказался в Германии. Захватившие значительную часть европейского рынка Англия и Франция закрыли туда доступ немецким товарам, что и стало одной из причин развязывания Германией войны. Заблокировав все немецкие порты, английский флот поспособствовал наступлению в 1916 году в Германии голода.
В Германии, как и в России кризис был отягощен революциями, ликвидировавшими монархическую власть и полностью изменившими политический строй. Эти страны дольше и болезненнее всех преодолевали последствия социального и экономического упадка.

«Великая депрессия» (1929-1933)

«Нефтяной кризис» 1973-75 годов

«Российский кризис» 1998 года

Мировые экономические кризисы

За всю историю современного человечества на планете более 2 десятков раз случались мировые экономические кризисы – негативные явления в политической, финансовой, банковской, социальной сфере, приводящие к:

• дисбалансу между потребительским спросом и имеющимися остатками на предприятии;
• сокращению объемов выпуска продукции;
• изменениям в ценовой политике, системе взаиморасчетов;
• безработице и бедности;
• краху крупнейших предприятий, банков и банкротству физических лиц.

Кризисы, по мнению специалистов, носят стихийный характер, их невозможно предугадать и предотвратить.

Мировой экономический кризис 1929 года

В частности, таковым оказался мировой экономический кризис 1929 года, когда в одночасье упала ценность акций, снизилась деловая активность, повлекшая за собой последствия в виде безработицы, банкротства финансовых и производственных компаний, инфляцию, крах сельскохозяйственной системы. Точные причины «Великой депрессии» не называют, но сводятся они в основном к следующему – создание «биржевого пузыря», монетаризм, нехватка денежной массы, рост маржинальных займов. Выйти из такого состояния США и ряд иных стран Северной и Южной Америки смогли только к 1932 году, когда были внедрены мероприятия, направленные на изменение социальной, политической и банковской сферы.

Мировой экономический кризис 2008 года

Сопоставимым по масштабам с «Великой депрессией» называют мировой экономический кризис 2008 года, когда впервые за историю современного человечества такой показатель как ВВП показал отрицательную динамику. Рухнула мировая торговля, пересмотрено «господство» доллара, отмечается существенный рост цены на нефть и золото. В этот период начали говорить о неравенстве доходов, о повсеместной безработице и нищете. Руководство для выхода из кризиса послужила международная декларация, в которой содержались советы относительно пересмотра деятельности финансовых институтов, реорганизации рыночных отношений, корректировки социальной политики.

Последствия мирового экономического кризиса

Конечно, безрезультатно рассматриваемые явления пройти не могли. Антикризисные меры, направленные на восстановление экономики, позволяли постепенно решать накопленные проблемы и стабилизировать ситуацию на рынке. Как правило, последствия мирового экономического кризиса – это:

• снижение цен, инфляции, стабилизация спроса и пересмотре зарплат относительно имеющихся расходов и потребительской корзины;
• пересмотр ставок на кредиты, привлечение иностранных капиталов для создания «денежной подушки»;
• насыщение банков валютой;
• решение вопросов об образовании, медицине, привлечение безработных на освоение новых территорий и районов.

Причины мирового экономического кризиса

Как было озвучено выше, причинами кризисных явлений могут стать:

• сложная социально-политическая обстановка;
• неумелое финансово-экономической управление;
• перенасыщение рынков предположениями (конкуренция);
• стихийные явления (катаклизмы, войны, катастрофы);
• рискованные решения относительно развития банков и финансовых институтов.

Внутренние и внешние причины мирового экономического кризиса развиваются не сразу, а накапливаются, вводя государство в состояние депрессии, рецессии, дестабилизации. А потому при появлении первых признаков этих явлений важно пересматривать политические решения и быстро реагировать на изменчивую экономику.

Проблема мирового экономического кризиса

Перечисленные выше причины кризисных явлений признаются последствием развития экономики. Эксперты уверены, что там, где наблюдается стабильность, обязательно появляется и дисбаланс. В капиталистическое время он был вызван недопроизводством, в современности – перепроизводством. Дисбаланс возникает на фоне неумелого управления имеющимися ресурсами, желания получить большее, не улучшая и не корректируя процесс. Государства стремятся к господству и не уделяют внимания накопившимся задачам. В этом и заключается основная проблема мирового экономического кризиса или дисбаланса.

Условия мирового экономического кризиса

Что же делать организациям и государствам в целом, если кризиса избежать не получается? Важно понять и переосмыслить его условия. Как правило, люди воспринимают ситуацию негативно, не желают принять ее и извлечь из нее пользу. А ведь условия мирового экономического кризиса можно сводить не только к краху производства, банковской системы, социального дисбаланса, а еще и к выгодам:

• пересмотр цен на нефть, активы, золото и валюту, как следствие замедление инфляции;
• снижение поставок импортных товаров, возможность повысить конкурентоспособность своей продукции;
• повышение производительности и желания сотрудников трудиться, чтобы не потерять работу.

История мировых экономических кризисов

Перечисленные условия, параметры и причины дисбаланса прослеживаются на протяжении всех этапов развития человечества. Так, история мировых экономических кризисов началась с 1857 года, когда произошел крах рынка акций в США и разорение многих железнодорожных компаний. В Европе крах фондовых рынков из-за “жесткого кредитования” Латинской Америки и обесценивания недвижимости в Австрии и Германии произошел в 1873 году. Мировая война в 1914 году также послужила поводом для развития кризисных явлений. О “Великой депрессии” и современном кризисе 2008 года уже было рассказано ранее.

Типы экономических кризисов

Итак, существует несколько причин для возникновения дисбаланса. Их разновидность и направленность позволяет выделить следующие типы экономических кризисов:

• циклический, который возникает на фоне перепроизводства, росте издержек, устаревшей структуре производственного цикла;
• промежуточный, который считается локальным и затрагивает только определенные сферы. Он появляется из-за противоречий в банковской и экономической сфере;
• отраслевой, который затрагивает отдельные отрасли, например, нефтяную или золото-валютную;
• структурный, основанный только технологическом дисбалансе, отсутствии развития отрасли или производства.

Фазы экономического цикла

Любой из указанных типов экономического кризиса наступает после нарушения равновесия, то есть сбалансированности между потребительским спросом и производством. В этом случае наблюдается предсказуемая цикличность, когда период роста сменяется спадом или отсутствием развития. Это так называемые фазы экономического цикла, в которые включены:

• спад, для которого характерно перепроизводство, накопление складских остатков, падение спроса на капитал и инвестиции, рост безработицы;
• депрессия, при которой наблюдается рост безработицы, появляется возможность скопить капитал для дальнейшего развития, происходит процесс переформатирования или реструктуризации экономики;
• подъем, который несет с собой сокращение числа безработных, рост спроса на потребительские товары и инвестиции;
• бум, когда вновь происходит перенасыщение производственных мощностей, так называемый инфляционный разрыв.

Пути преодоления мировых финансовых кризисов

Для того чтобы стабилизировать ситуацию в стране, необходимо выбрать краткосрочные или долгосрочные пути преодоления мировых финансовых кризисов, к которым относятся следующие меры:

• развитие сельского хозяйства;
• увеличение гуманитарной помощи и корректировка социальной политики;
• решение проблемы продовольственных запасов;
• создание и увеличение золото-валютных резервов;
• расширение обрабатываемых площадей и привлечение людей к общественным работам;
• пересмотр ценовой политики.

Все это в конечном итоге позволит улучшить благосостояние населения и вывести страну на фазу подъема для дальнейшего развития.